5月8日，民生銀行重慶永川支行收到屬地公安機關(guān)書面表揚信，表揚我行警銀聯(lián)動，成功堵截涉案賬戶可疑資金轉(zhuǎn)移。
【事件經(jīng)過】 1月30日， 客戶劉某到支行柜臺取款4萬元，因客戶非本區(qū)戶籍，面生且年輕，屬畫像客戶引起柜員警惕，詢問資金來源、用途及交易對手時，客戶對答如流表示入賬資金為工資，自己在本工地打工，但客戶外貌特征與日常接待的工地打工者有明顯區(qū)別且回復(fù)不加思索，顯然是對詢問有所準(zhǔn)備。監(jiān)控崗對客戶進行了更深入的詢問，發(fā)現(xiàn)該筆資金屬于“即到即取”，客戶拿出與交易對手的聊天記錄欲證明為工資，監(jiān)控崗發(fā)現(xiàn)聊天記錄大部分僅是紅包往來，交易頻率較高且少有對話，初步懷疑客戶刪除、偽造記錄。隨即聯(lián)系本區(qū)反詐中心尋求協(xié)助，經(jīng)過反詐中心反饋得知客戶交易對手異常，且取款人在本區(qū)無其他消費記錄，建議我行暫不取款，對該賬戶進行管控，解控取款需謹慎核查客戶提供的資料，監(jiān)控崗告知客戶賬戶可疑需下調(diào)出金限額，加只進不出賬戶控制等措施，客戶表示無異議后離開。 2月22日，該賬戶開戶機構(gòu)（成都分行某支行）聯(lián)系我行告知該賬戶為涉案賬戶，由于我行攔截及時，特向支行表示感謝。
【案例啟示】 我行員工以嚴謹?shù)膽B(tài)度，敏銳的洞察力發(fā)現(xiàn)客戶取款異常，及時與反詐中心進行聯(lián)系確認，實現(xiàn)警銀聯(lián)動。保障了客戶資金安全、成功堵截了涉案資金的轉(zhuǎn)移。
