日前，山東青島警方和國家外匯管理局青島市分局聯(lián)合破獲一起特大地下錢莊案，涉案金額高達(dá)158億元，抓獲犯罪嫌疑人74人。目前該案件已移送檢察院審查起訴。犯罪集團(tuán)如何掩人耳目？警方如何根據(jù)蛛絲馬跡成功破案？
涉案金額高達(dá)158億元 抓獲犯罪嫌疑人74人
2022年11月，青島警方收到金某等人賬戶可疑交易線索。經(jīng)初步調(diào)查，千余個賬戶每天的流水平均在三百萬元以上，總交易金額高達(dá)20多億元。這些大額資金存在全天候高頻操作、快進(jìn)快出等特征，這引起了警方的關(guān)注。
山東省青島市公安局經(jīng)偵支隊(duì)辦案人員 楊懿：這些賬戶都是通過網(wǎng)銀或手機(jī)銀行進(jìn)行的操作，網(wǎng)絡(luò)操作地址顯示在境外，但這些賬戶的開戶人都沒有出過境。經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)只有金某的兒子長期滯留境外，并且與網(wǎng)絡(luò)操作地址相吻合，由此懷疑金某就是這些賬戶的實(shí)際控制人。
警方通過對可疑賬戶進(jìn)行深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，向金某控制賬戶匯款的人員，大多數(shù)都具有境外留學(xué)或多次短期出入境的經(jīng)歷。此外，他的相關(guān)賬戶還顯示，與境內(nèi)其他疑似地下錢莊的賬戶存在資金往來記錄。
山東省青島市公安局經(jīng)偵支隊(duì)辦案人員 楊懿：我們判定，金某涉嫌利用其控制的銀行賬戶提供非法換匯服務(wù)，同時還存在與國內(nèi)其他地下錢莊進(jìn)行交易的行為，涉嫌非法經(jīng)營犯罪，決定對金某進(jìn)行立案偵查。
經(jīng)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)金某不僅涉嫌地下錢莊交易，其所控制賬戶中的大量資金還匯入從事境外虛擬貨幣交易的李某所控制的賬戶。
地下錢莊疊加非法買賣虛擬幣 偵破難度大
在深入調(diào)查階段，辦案人員發(fā)現(xiàn)，與以往查處的地下錢莊案件相比，這個案件還疊加了非法買賣虛擬貨幣的違法行為，增加了案件的偵破難度。
為了全面打擊該地下錢莊案所涉及的上下游犯罪，辦案人員合力調(diào)取了與金某相關(guān)的可疑銀行交易記錄兩千多萬條，并又從中梳理出上千個可疑賬戶。這些賬戶的開戶地涉及全國10余個省市，資金交易量超百億元人民幣。
警方調(diào)取了金某和李某的賬戶流水，發(fā)現(xiàn)二人之間的資金流存在異常，此外，辦案人員還從中挖出了一個以李某為首的非法買賣虛擬貨幣團(tuán)伙。針對案件出現(xiàn)的新特點(diǎn)，警方又采取了多種新型研判手段，發(fā)現(xiàn)了李某更多犯罪事實(shí)。
山東省青島市公安局經(jīng)偵支隊(duì)政治處主任 劉剛：李某另一個身份是一名專門從事非法買賣虛擬貨幣的承兌商。李某通過境外（某）虛擬貨幣交易平臺，幫助金某把大量資金兌換成泰達(dá)幣等虛擬貨幣。
根據(jù)2021年中國人民銀行等十部門聯(lián)合發(fā)文規(guī)定，在我國，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生詐騙、傳銷等違法犯罪活動，嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全。
集中收網(wǎng) 警方搗毀特大地下錢莊網(wǎng)絡(luò)
經(jīng)過研判，辦案人員發(fā)現(xiàn)，該案件不僅存在利用虛擬貨幣進(jìn)行資金非法跨境匯兌的行為，還關(guān)聯(lián)著非法吸收公眾存款、傳銷、電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等多類犯罪。在掌握了確鑿的犯罪事實(shí)后，警方開始收網(wǎng)。
在現(xiàn)場，民警繳獲了犯罪嫌疑人使用的手機(jī)、電腦、銀行卡等一批作案工具，并及時固定了相關(guān)證據(jù)。在看守所，犯罪嫌疑人向警方供述了操作流程。
犯罪嫌疑人 竇某：收人民幣在李某處買USDT（泰達(dá)幣），然后用USDT（泰達(dá)幣）買各種虛擬幣，把虛擬幣搬到（某國）交易所平臺。在交易所炒幣后，賺取炒幣差價后賣掉再變成當(dāng)?shù)刎泿?，劃給留學(xué)的同學(xué)。
犯罪嫌疑人 張某：好多人做這種換匯，我從中賺取匯率差，利潤在千分之三到千分之五，流水有一億多元。
經(jīng)清查統(tǒng)計，青島公安現(xiàn)場就繳獲了60多部涉案手機(jī)和電腦、300多張銀行卡，扣押涉案等值約200萬元人民幣的泰達(dá)幣、萊特幣等虛擬貨幣，凍結(jié)涉案資金人民幣4900多萬元。
