自開展防賭反詐相關(guān)工作以來，招商銀行高度重視，多措并舉推進(jìn)防賭反詐工作，守護(hù)客戶資金安全。不僅通過金融知識普及的方式讓防范電信詐騙深入人心，還通過主動甄別、銀警協(xié)作等多種方式切實(shí)打擊和杜絕電信詐騙行為發(fā)生，真正做到為群眾辦實(shí)事、辦好事。
近日，招商銀行重慶洋河支行通過為客戶楊某辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，成功識別其為涉案賬戶，并協(xié)助公安機(jī)關(guān)將涉案人員捕獲。
2022年1月22日，客戶楊某至招商銀行重慶洋河支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，準(zhǔn)備取空銀行卡上的資金，柜員辦理時發(fā)現(xiàn)客戶銀行卡已被系統(tǒng)標(biāo)識為可疑賬戶，便立即將情況報告支行柜面主管。主管立即對客戶卡片近期交易進(jìn)行分析，確認(rèn)交易異常特征明顯，隨后便向客戶核實(shí)資金來源及用途，客戶表示此為朋友向其還款，但無法合理解釋資金來源和涉及多名交易對手的具體原因和情況。經(jīng)過再次確認(rèn)，主管認(rèn)為客戶極可能為電信詐騙嫌疑人，以需要后臺查詢和核實(shí)客戶具體情況為由穩(wěn)住客戶，同時立即聯(lián)系渝北反詐中心，并向反詐中心警官反饋客戶異常情況。反詐中心回復(fù)該客戶有涉案嫌疑，要求支行穩(wěn)住客戶，其會立即通知就近警官趕到支行處理。半小時后，黃泥磅派出所警官到支行將客戶楊某帶回派出所做進(jìn)一步調(diào)查。
2022年1月25日反詐中心反饋該客戶銀行卡已確認(rèn)為二級涉案賬戶，反詐中心將于近日將該客戶納入懲戒名單中。招商銀行立即對該銀行卡采取止付措施，預(yù)防涉案資金再次流入及流出。
在防賭反詐的工作過程中，招商銀行一直高度重視，從總行層面到分行層面，最后落腳到各個網(wǎng)點(diǎn)，各層級都不遺余力的認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)工作，旨在配合監(jiān)管及公安機(jī)關(guān)，穩(wěn)定金融秩序，肅清金融環(huán)境，為建立一個安全、穩(wěn)定、和諧的金融生態(tài)圈而努力。
