近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件層出不窮、形式多樣，特別是老年客戶，面對(duì)變幻多樣的詐騙手段，難以甄別判斷，從而成了不法分子的潛在目標(biāo)。甚至有老年人將自己多年積蓄全部托付給不可信之人，最終造成財(cái)產(chǎn)、精神的雙重?fù)p失。近日，興業(yè)銀行重慶沙坪壩支行履職盡責(zé)、快速反應(yīng)、耐心勸解，成功阻止了一起假借康養(yǎng)旅游為名，實(shí)則針對(duì)老年客戶的電信詐騙案件。
客戶張老師前往沙坪壩支行要求辦理大額取現(xiàn)10萬(wàn)元，稱用于購(gòu)買養(yǎng)老房。柜臺(tái)人員當(dāng)即提醒客戶，隨身攜帶大額現(xiàn)金不安全，買房可通過轉(zhuǎn)賬方式，注明購(gòu)房用途并留存轉(zhuǎn)賬回單即可。既安全高效，同時(shí)也可保護(hù)自身權(quán)益。客戶隨即提交轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)書。轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)書上顯示的收款單位內(nèi)容卻引起了柜員警覺，“賣房”的企業(yè)竟為“某電子商務(wù)公司”。經(jīng)柜面人員查詢，該公司成立時(shí)間為2022年6月，經(jīng)營(yíng)范圍為食品、保健品銷售，明顯非房地產(chǎn)企業(yè)，且與客戶填寫的轉(zhuǎn)賬用途不符，經(jīng)辦柜員立刻將此情況上報(bào)給支行會(huì)計(jì)主管。主管通過側(cè)面了解到，客戶張老師是在某App上看到有關(guān)老人旅游的視頻，隨即充值成為會(huì)員并購(gòu)買了食品、保健品等，前期已花費(fèi)3萬(wàn)多元?，F(xiàn)公司推出老人度假康養(yǎng)項(xiàng)目繳納會(huì)費(fèi)10萬(wàn)元，即可到多地旅游并參加各種活動(dòng)。因次日就要出發(fā)去避暑，所以客戶當(dāng)天著急繳納康養(yǎng)房會(huì)費(fèi)。
支行主管聽完客戶講述后，敏銳察覺到客戶遇到了電信詐騙，勸解客戶千萬(wàn)不能向不明公司轉(zhuǎn)賬，且未與對(duì)方簽訂合同協(xié)議，個(gè)人權(quán)益無法保障。與此同時(shí)，主管提示柜員立刻撥打轄內(nèi)反詐中心電話。
執(zhí)勤民警到達(dá)支行了解情況后，告知客戶現(xiàn)在傳銷詐騙形式很隱蔽，花樣翻新。下載App分享視頻、平臺(tái)充值購(gòu)物，繳納會(huì)費(fèi)養(yǎng)老康養(yǎng)等都是傳銷、集資詐騙的典型手段，不能輕信。但該客戶仍執(zhí)意要辦理轉(zhuǎn)賬，柜員隨后撥通了客戶家人的電話，讓其兒子再次進(jìn)行勸說、堵截，在經(jīng)客戶同意后，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬給兒子進(jìn)行資金保管?？粗鴱埨蠋熁剡^了神，沙坪壩支行的員工也松了一口氣。
近年來，電信詐騙手段層出不窮，讓人防不勝防。作為堵截電信詐騙的一道防線，興業(yè)銀行重慶分行始終高度重視防范電信詐騙工作，全力以赴守好人民群眾的“錢袋子”，持續(xù)加大反電信詐騙宣傳和涉案賬戶的治理力度，為建立安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
